Обмен валюты в России станет проще
Депутаты Госдумы по инициативе Центробанка подготовили поправки к Федеральному закону 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем…»
Поправки предполагают повысить порог анонимного обмена валюты гражданами с 15 тысяч до 40 тысяч рублей, а также вернуть упрощенную идентификацию при обмене валюты на сумму от 40 тысяч до 100 тысяч рублей, сообщает газета «Известия».
Упрощенная идентификация подразумевает лишь предоставление паспорта без заполнения анкеты, где фиксируется ФИО клиента, гражданство, дата рождения, реквизиты документа, удостоверяющего личность, адрес места жительства (регистрации) или места пребывания, ИНН (при его наличии), контактная информация (при наличии).
Росфинмониторинг не возражает против повышения порога проведения валютно-обменных операций без идентификации с 15 тысяч до 40 тысяч рублей, но настаивает на неприменении упрощенной идентификации на сумму от 40 тысяч до 100 тысяч рублей при дистанционном обмене валют, например, через электронные кошельки или другими способами. Сделки по обмену валюты через интернет-банк под упрощенную систему не подпадают, поскольку клиент уже имеет счет в банке, а значит, прошел полную процедуру.
Предложенные послабления, считают эксперты, будут удобны для банков и клиентов, так как сократят время проведения операций по обмену. валюты.
